Verm?gen in Sicherheit, Redaktion Fuchsbriefe

Автор: Prof. Dr. Henner Schierenbeck; Daniel Rudis
Название: Verm?gensstrukturierung bei Verbindlichkeiten
ISBN: 3835001620 ISBN-13(EAN): 9783835001626
Издательство: Springer
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Описание: Die private Finanzplanung erfreut sich seit einigen Jahren vermehrter Aufmerksam- keit. Die Aktualit t des Themas istvor dem Hintergrund des versch rften Wettbewerbs im Private Banking nachvollziehbar. Mit dem Ziel, den steigenden Anspr chen der Klientel immer differenzierter und pr ziser gerecht zu werden, dr ngen neue Anbieter oftmals mit neuartigen, innovativen Dienstleistungskonzepten auf den Markt. Auf- grund ihrer Komplexit t und der hohen beobachtbaren Heterogenit t bietet die Finanz- planung den Marktteilnehmern wertvolles Differenzierungspotenzial. Die detaillierte Kenntnis der Kundenw nsche und die gesamtheitliehe Beratung k nnen f r den Nutz- niesser wie auch den Anbieter der Finanzplanung einen Mehrwert schaffen. Die Finanzplanung ist traditionell ein von Praktikern gepr gtes Fachgebiet und hat einen ausgepr gt fach berspannenden Charakter. So sind in einem umfassenden Fi- nanzplan neben finanzwirtschaftliehen auch versicherungstechnische, steuerliche und rechtliche Aspekte enthalten. Der Verfasser trennt f r seine Arbeit die Fragestellung nach der optimalen Portfoliokonstruktion unter Ber cksichtigung aller Verm gensteile und Verbindlichkeiten heraus. Der erste Teil widmet sich der grundlegenden Frage, inwieweit Techniken aus dem institutionellen Bereich bei der Verm gensverwaltung von Individuen angewendet werden k nnen. Nach der Darstellung der wesentlichsten Unterschiede dieser beiden Anlegergruppen findet eine Betrachtung von ausgew hlten Beispielen des ALM (Asset-Liability-Management) bei Versicherungen und Pensionskassen sowie aus dem Privatbereich statt. Der zweite Teil befasst sich mit den methodischen Grundlagen der Finanzplanung. Dar ber hinaus werden die notwendigen Bausteine f r einen lebenszyklusorientierten, auf Unterschreitungswahrscheinlichkeiten beruhenden Portfolioansatz erarbeitet. Da die Optimierungen auf numerischen Verfahren beruhen, welche im Anhang weiter- f hrend erl utert werden, ist die Arbeit auch ohne Vorkenntnisse des Operations Research nachvollziehbar.